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清除“灰色地带” 跨境互联网证券生态趋于合规稳定
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◎记者 唐燕飞 徐蔚
5月16日，富图控股和老虎证券宣布，为响应中国证监会规范跨境证券业务的行业整改要求，将富图牛牛和老虎国际应用程序从国内在线应用商店中删除，以响应中国证监会规范跨境证券业务的行业整改要求。
业内人士认为，根据监管机构提出的“有序遏制增量，有序解决股票”的理念，跨境证券交易监管问题即将结束。对跨境证券公司的监管是一个逐步深化和标准化的过程。上述应用程序的下架将是金融监管的里程碑，中国的跨境互联网证券生态趋于合规和稳定。
监管思路一脉相承
证券公司跨境展业的合规性一直是一个监管问题。
5月16日，富图控股宣布计划于5月19日在国内在线应用商店下架富图牛app，以促进业务完全符合国内监管精神。国内客户仍可通过富图牛app进行交易，相关服务和业务不受影响。香港及所有海外用户下载和使用富图牛app不受影响。
几乎同时，老虎证券也发布了类似的内容。
老虎证券和富图控股调整业务并非意外。此前，业内关于两家证券公司在许可证资格和外汇管理方面是否违法的争议不断。从时间的角度来看，跨境互联网证券公司的监管早已有迹象。
2016年7月，中国证监会发布海外投资风险提示，命名部分国内网站和移动客户提供美国股市、香港股市等海外证券交易服务。
当时，中国证监会表示，除合格的国内机构投资者外，（QDII）、除“沪港通”机制外，境内外机构未批准为境内投资者参与境外证券交易提供服务。
2019年10月28日，有关人士表示，必须实施跨境金融服务监管，严厉打击跨境“无照驾驶”金融服务。
2020年，深圳富图网络科技有限公司因涉嫌非法买卖外汇被国家外汇管理局深圳分局罚款20.32万元，并给予警告。
2022年12月30日，中国证监会依法推进富图控股和老虎证券非法跨境展览行业整治。2023年1月13日，中国证监会发布《证券经纪业务管理办法》，明确加强对非法跨境经纪业务的日常监管，稳步有序推进整改规范。
中国证监会按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原则，对上述非法跨境展业进行规范整改。
泰和泰律师事务所律师陈辉表示，近年来，面对金融科技创新业务，监管机构建立了监管标准和原则，引导企业走上健康良性互动的道路。在处理跨境互联网证券公司时，也实施了互联网金融风险专项整改的统一思路。
截获“跨境监管套利”
业内人士认为，跨境经纪的本质是一种“跨境监管套利”——拥有海外国家或地区的金融许可证，但没有国内经纪许可证，利用海外广泛准入，国内监管困难，避免监管，使利益最大化，长期处于监管的“灰色地带”。
“灰色地带”的存在也对金融秩序产生了影响。接受采访的专家认为，跨境互联网证券公司的非法展览行业带来了资本和信息的风险，拦截“跨境监管套利”是维护金融稳定和安全的应有意义。
广东环宇京茂律师事务所律师徐月辉认为，新金融业态、新产品更新迭代加快，个人信息传输安全等问题亟待关注。“由于跨境证券公司位于海外，更适用于海外法律，但国内投资者对海外法律知之甚少，可能存在保护不到位的风险，如国内投资者的知情权、隐私权和交易信息。她建议尽快完善数据，特别是金融数据跨境互联互通的相关法律法规。
北京威诺律师事务所主任合伙人杨兆全认为，投资者在注册账户时，需要向职业、收入、银行账户、交易数据等跨境互联网证券公司提供个人信息，并对这些信息的下落进行合规和安全评估。对跨境证券公司的数据风险监管，主要要求证券公司根据《数据出境安全评估办法》对数据出境进行安全评估。不符合要求的，必须暂停与数据出境有关的经营活动。此外，对于评估报告的有效性，监管部门应督促证券公司提前完成后续的安全评估，并坚决责令超过有效期的数据出境业务暂停。
维护投资者的合法利益
加强对跨境互联网券商的监管，体现了对投资者利益的关注。
杨兆全表示，对跨境证券公司的监管是一个逐步深化和标准化的过程。”在严格监管的基础上，监管机构还考虑了海外证券公司拥有更多客户的现实。为了保护投资者的利益，监管机构采取了让海外证券公司保留现有股票投资者的做法。”杨兆全说。
中国政法大学资本金融系教授胡继业认为，跨境互联网证券公司只能根据许可证授权范围和内容提供相应的金融服务，找出什么样的资金和投资者符合跨境投资条件。
为了保护资本安全、个人信息安全和交易数据安全，胡建议投资者通过香港证券交易所、QDII等渠道参与海外投资。”海外投资需要健全的法律法规来保护投资者。目前，跨境监管或多个司法管辖区难以实现联合监管。安全合规渠道最符合投资者的整体利益。”
胡继叶还建议加强与海外监管机构的合作：“随着资本市场高水平开放的加快，我相信国内外监管合作将形成安全体系，不断完善投资者的安全保护。”
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