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厦门瑞尔特卫浴科技有限公司关于公司使用部分自有资金进行现金管理的进展公告(二)
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证券代码：002790证券简称：瑞尔特 公告编号：2023-039
厦门瑞尔特卫浴科技有限公司关于公司使用部分自有资金进行现金管理的进展公告(二)
公司及董事会全体成员确保信息披露内容真实、准确、完整，无虚假记录、误导性陈述或重大遗漏。
厦门瑞尔特卫浴科技有限公司(以下简称“公司”)于2023年4月14日召开第四届董事会第八次会议，审议通过了《关于使用部分自有资金进行现金管理的议案》。本次使用部分自有资金进行现金管理的投资产品，除通知存款、协议存款、定期存款或结构性存款外，公司还可选择投资安全性高、流动性好、短期（不超过12个月）银行或其他金融机构的金融产品。自董事会审议通过之日起一年内，公司及其子公司使用部分自有资金进行现金管理的实施期限有效。公司董事会授权公司董事长行使投资决策权，并签署相关法律文件（包括但不限于）：选择合格的投资产品发行人，明确财务管理金额，选择财务管理产品品种，签订合同，并授权公司管理层具体实施相关事宜。
《关于使用部分自有资金进行现金管理的公告》(公告号:2023-022)于2023年4月18日在中国证监会指定的信息披露网站上发布。（www.cninfo.com.cn）并在《证券时报》、《上海证券报》、《中国证券报》、《证券日报》等指定信息披露报刊上发布公告。
1、公司使用部分自有资金进行现金管理的基本情况
2023年5月26日，公司与上海浦东发展银行有限公司厦门分行签订协议，使用部分自有资金3000万元进行现金管理。具体情况如下:
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注：投资冷静期：自客户签订销售合同之日起24小时（含）内为投资冷静期，以客户签订销售合同的时间点为投资冷静期的起始时间点（如果客户通过上海浦东发展银行网上银行等电子渠道签订本合同，则投资冷静期的起始时间点为在线签订确认的时间点）。如果投资冷静期结束时有假期，则将推迟到下一个工作日的同一时间点。
二、现金管理风险及其控制措施
(一)产品主要风险:
1、政策风险：结构性存款产品仅为当前有效的法律法规和政策设计；如果国家宏观政策、相关法律法规和相关政策发生变化，可能会影响结构性存款产品的正常投资和支付，导致结构性存款产品无法获得预期的产品收入。
2、市场风险：结构性存款产品的市场利率可能会上升，但产品的收益率不会随着市场利率的上升而上升；由于投资组合和具体策略的不同，结构性存款产品的收益变化趋势与整体市场发展趋势不一致。
3、延迟支付风险：在约定的投资支付日，客户面临结构性存款产品延迟支付的风险，如因投资目标无法及时实现或不可抗力等事故而无法按时分配相关利益。
4、流动性风险：对于投资期限确定的产品，客户不得在投资期限届满前提前赎回产品。
5、再投资风险：上海浦东发展银行可以根据产品说明书在投资期间行使提前终止权，导致结构性存款产品的实际运营天数短于产品说明书约定的期限。结构性存款产品提前终止的，客户可能无法在期初实现预期的全部收入。
6、募集失败风险：在募集期间，由于市场风险或产品募集资金金额未达到最低募集规模，产品可能存在募集失败风险。
7、信息传输风险：客户应根据客户权益说明中规定的信息披露方式查询结构性存款产品的相关信息。如果客户未能及时查询，或由于通信故障、系统故障等不可抗力因素，客户无法及时了解结构性存款产品信息，从而影响客户的投资决策，由此产生的责任和风险由客户自行承担。
8、不可抗力和事故风险：客户或上海浦东发展银行因不可抗力不能履行合同的，可以根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。不可抗力包括但不限于自然灾害、战争、军事行动、罢工、流行病、IT系统故障、通信系统故障、电力系统故障、中国人民银行结算系统故障、证券交易所及登记结算公司数据错误、证券交易所异常暂停或停止交易、金融危机、市场停止交易，合同生效后，结构性存款产品因国家有关法律、法规和政策的变化而不能正常经营。当一方因不可抗力无法履行合同时，应及时通知另一方，并采取适当措施防止产品资本损失的扩大，并在不可抗力事件消失后继续履行合同。当一方因不可抗力无法履行合同时，应及时通知另一方，并及时采取适当措施防止产品资本损失的扩大，并在不可抗力事件消失后继续履行合同。上海浦东发展银行因不可抗力不能继续履行合同的，上海浦东发展银行有权提前终止结构性存款产品，并将不可抗力后剩余的客户结构性存款产品转入合同约定的客户指定账户。
(二)风险控制措施
1、公司将对产品的风险进行实时分析和跟踪。如果发现可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施控制投资风险；
2、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督检查，必要时可聘请专业机构审计；
3、公司内部审计部负责对产品进行全面检查，并按照谨慎的原则，及时向董事会审计委员会报告可能的风险和收益；
4、投资产品的选择必须符合安全性高、流动性好、期限不超过12个月的条件。
三、对公司经营的影响
公司坚持规范经营，保值增值，防范风险。在保证正常经营的情况下，利用部分闲置自有资金进行现金管理，不会影响公司主营业务的正常发展。同时，可以提高资金使用效率，获得一定的投资回报，为公司和股东获得更多的投资回报。
四、审批程序
2023年4月14日召开的第四届董事会第八次会议批准了公司使用部分自有资金进行现金管理的事项。
5、在公告日前12个月内，公司及全资子公司暂时闲置募集资金和自有资金进行现金管理
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截至本公告之日，公司及全资子公司使用部分自有资金进行现金管理的未到期金额为1.9万元（含本次），未超过公司第四届董事会第八次会议批准的使用部分自有资金进行现金管理的金额。
六、备查文件
1、厦门瑞尔特卫浴科技有限公司第四届董事会第八次会议决议；
2、公司与银行签订的合同及其附件。
特此公告。
厦门瑞尔特卫浴科技有限公司董事会
2023年5月27日
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