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银行业“投贷联动”支持实体经济 专家认为搞好风险隔离
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本报讯记者杨洁
5月29日，《证券日报》现场记者农行获知，前不久，农行取得成功选用“股权投资基金+并购贷款”自主创新组合方式，助推深圳中金岭南稀有金属有限责任公司重组项目投资周围有色板块等20家企业。
据了解，此次重组项目投资共引进农银投资、中国信达、中国东方3名战略投资，是迄今为止中国铜冶炼领域最具影响力的重组加盟项目，都是农行以“股权投资基金+并购贷款”方式参加完成首单重组加盟项目。在其中，农银投资执行市场化债转股项目投资5亿人民币，农行深圳分行进行并购贷款推广1.5亿人民币。
中央财大证券基金研究所研究员、内蒙古银行科学研究发展趋势部负责人杨海平接受《证券日报》采访时表示，“股权投资基金+并购贷款”针对助推龙头企业进行产业整合是一种精确、合理的发展模式，针对行业格局重构、推动传统式产业智能化、生态化更新以及具有积极作用。当代经济条件下，微观经济主体修补负债表，再次激起提高机械能，亟需营销推广该类外部环境连动服务项目合并重组的案例、方式。
“‘股权投资基金+并购贷款’为‘投贷联动’方式的一种。”光大金融市场部宏观研究员周茂华对《证券日报》记者说，这个模式根据社会化方法为企业发展引进资产净水，有益于扩宽企业融资渠道，加速企业重整与发展，与此同时，有利于促进产业结构升级，助推经济结构转型。
实际上，近些年，好几家银行业积极开展“投贷联动”探索实践，进行合乎市场定位的“投贷联动”业务流程。
现阶段，科创型企业广泛欠缺质押财产，而且科研投入比较高，投资期限也很长，在传统金融体制下很难获得亲睐。而“投贷联动”模式的两轮适用，有益于助力企业发展迈进新的发展阶段。
建信信托做为建设银行集团公司投资管理板块重要子公司，践行新金融行为，与建设银行分支行根据“参投+授信额度”的形式，精确适用高科技企业高质量发展的。
据建信信托有关负责人介绍，目前为止，建信信托紧紧围绕关键科创型企业全产业链，根据对外直接投资或设立基金适用科创型企业约260家，投资总额近300亿人民币，包含诸多细分领域科技龙头和隐形冠军，40多个项目已成功IPO，20多家已经发售过程中，完成了金融和科技技术稳步发展。
中国邮政储蓄银行研究者娄飞鹏对《证券日报》记者说，在开展“投贷联动”环节中，银行业以及项目投资作用分公司必须全面科学研究行业发展趋势，根据过硬的科学研究选好业务领域，从而更好地服务项目特殊行业顾客。
业内人士提及，“投贷联动”代表着银行业既想贷款还得项目投资，对自有资金耗费比较大，和传统贷款业务对比，“投”更加具有风险。因而，银行业还需要各个方面预防和操纵“投贷联动”经营风险。
对于此事，周茂华提议，银行业引进利益风险管理系统，必须对工程有比较深入分析、掌握，创建防风险网络防火墙，创建贷款以及投入的防护。
娄飞鹏也持同样见解，他认为，银行业应当与合作平台一同分散隐患管理方法，创建投和贷间的风险隔离体制。
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