(本信息公告是根据原中国保险监督管理委员会《人身保险新产品信息披露管理办法》等有关规定编制发布的)
一、公司简介
宏康人寿保险有限公司(以下简称“公司”或“公司”)于2012年7月2日经原中国保险监督管理委员会(以下简称“原中国保险监督管理委员会”)批准,注册资本1万元。
主要业务范围包括:人寿保险、健康保险、意外伤害保险等个人保险业务、上述业务的再保险业务、国家法律法规允许的保险资金使用业务、保险监督管理机构批准的其他业务。
注册地:北京市朝阳区建国路甲92-4-24层13层1304-1311、1318、14层1404-1407。
二、投资账户简介
公司投资连接保险投资账户(以下简称“投资连接账户”)按照原中国保监会发布的《中国保监会关于规范投资连接保险投资账户的通知》(中国保监会[2015]号。32),并经原中国保监会批准。公司管理并独立核算投资连结账户。投资连接保险的投资渠道是银行存款、债券、债券回购、证券投资基金、集合资金信托计划、保险资产债权投资计划等符合原中国保监会要求的金融工具。
(1)灵活配置投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于存款、债券、债券回购、债权投资计划、房地产相关金融产品、其他金融资产等投资工具。
(2)投资策略:通过投资银行存款、债券、债券投资计划、房地产投资计划、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理计划等固定收益或固定收益产品以及保监会认可的其他金融资产,获得稳定的投资收益;通过合理配置投资资产期限结构,满足投资账户的流动性需求,如投资货币基金、商业银行短期理财产品、债券回购等。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产不低于账户总资产的5%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总资产的0-90%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品和其他金融资产的总投资余额不得高于账户总资产的75%,单个项目的总投资余额不得超过账户价值的50%。
(4)主要投资风险:本账户的主要投资风险为市场风险、政策风险、信用风险和流动性风险。
(二)价值选择账户
(1)主要投资工具:价值选择账户主要投资于上市股权资产、银行存款、债券、债券回购、债权投资计划、房地产相关金融产品等金融资产。
(2)投资策略:价值选择账户通过投资银行存款、债券、债权投资计划、房地产投资计划、信托公司集资信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理计划等固定收益或固定收益产品和其他保险监督管理委员会认可的其他金融资产获得基本收益;通过合理配置投资资产期限结构和投资货币基金、商业银行短期金融产品、债券回购,满足投资账户的流动性需求。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产不低于账户总资产 5%;股权资产的比例为账户总资产的0-70%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总资产的0-80%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的投资余额不得高于账户总资产的75%,单个项目的投资余额不高于账户总资产的50%。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险中的利率风险、信用风险和流动性风险。
(三)增加利润180投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于银行存款、债券、基金、证券化金融产品等中国保险监督管理委员会允许投资的固定收益资产。
(2)投资策略:本投资账户通过投资银行存款、债券、债权投资计划、房地产投资计划等固定收益品种获得基本收益;通过选择债券基金、信托公司集资信托计划等金融产品,提高收益水平,通过投资货币基金、商业银行理财产品、债券回购,满足投资账户的流动性需求。
在具体投资中,债券投资将基于基本面分析,实现期限结构和品种结构的合理配置,建立最优化的资产组合;通过宏观经济研究和政策把握,预测收益率曲线的变化趋势,调整和优化债券期限结构,获得稳定的最佳收益;通过适度回购融资收益率高于回购成本的资产,获得杠杆放大收益,调整回购放大的杠杆率,控制杠杆放大的风险,根据市场利率水平、收益率曲线形态和对利率期限结构的预期。对于证券化金融产品的投资,通过信用研究和流动性管理,投资账户选择风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以获得长期稳定的回报。
(3)投资组合限制:银行存款和债券资产占账户总资产的0%-80%,债权投资计划和房地产投资计划占账户总资产的0%-80% 债权集合信托计划占账户总资产的0%-70%,债券基金占账户总资产的0%-10%,流动性资产的投资比例为账户总资产的0%-20%,如货币基金、银行短期理财、债券回购等。在资产组合中,剩余期限在3年以下的中高级债券、债券基金和流动性资产配置比例不得低于5%。在资产组合中,剩余期限低于3年的中高级债券、债券基金和流动性资产的配置比例不得低于5%。在特殊情况下,如果风险急剧上升或市场机会明显出现,上述比例可以调整,但应在10个工作日内恢复到原比例限制。
(4)主要投资风险:本账户的主要投资风险为市场风险中的利率风险、信用风险和流动性风险。
(四)灵活增利投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于上市股权资产、银行存款、债券、债券回购、债权投资计划、房地产相关金融产品等金融资产。
(2)投资策略:通过投资银行存款、债券、债权投资计划、房地产投资计划、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理计划等固定收益或固定收益产品等保监会认可的其他金融资产获得基本收益;通过合理配置投资资产期限结构,满足投资账户的流动性需求。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产不低于账户总资产的5%;上市股权资产的比例为账户总资产的0-40%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总资产的0-90%;基础设施投资计划和房地产相关金融产品的比例为账户总资产的0-40%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的总投资余额不得高于账户总资产的75%, 单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险、利率风险、信用风险和流动性风险。
(五)增利90投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于上市股权资产、银行存款、债券、债券回购、债权投资计划、房地产相关金融产品等金融资产。
(2)投资策略:本账户通过投资银行存款、债券、债权投资计划、房地产投资计划、信托公司集资信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理计划等固定收益或固定收益产品获得基本收益;根据市场表现,提高上市股权资产比例,选择投资品种,获得超额回报;通过合理配置投资资产期限结构和投资货币基金、商业银行短期金融产品、债券回购,满足投资账户的流动性需求。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产不低于账户总资产的5%;上市股权资产的比例为账户总资产的0-40%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总资产的0-60%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的总投资余额不得高于账户总资产的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险、利率风险、信用风险和流动性风险。
(六)红云1号投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于银行存款、债券、债务投资计划、房地产相关金融产品、其他金融资产和上市股权资产。
(2)投资策略:本账户采用稳定的投资策略,主要通过投资银行存款、债券、债权投资计划、房地产投资计划、信托公司集资信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理计划等固定收益和中国保监会认可的其他金融资产获得基本收益;通过选择上市股权资产提高收益水平;通过合理配置投资资产期限结构和投资货币基金、商业银行短期金融产品,满足投资账户的流动性需求。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产的投资余额不得低于账户价值的5%;债券等固定收益资产占账户总价值的0-50%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的总投资余额不得超过账户价值的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%;上市股权资产的比例为账户价值的0-20%。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为政策风险、市场风险、信用风险和流动性风险。
(7)红云2号投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于上市股权资产、银行存款、债券、债券回购、债权投资计划、房地产相关金融产品等金融资产。
(2)投资策略:采用稳定的投资策略,根据市场情况灵活调整固定收益和股权资产的配置,强调风险与收益的匹配。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择和配置能够带来相对稳定收入的品种。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,确保流动性,考虑回报率。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产不低于账户总资产的5%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总资产的0-70%;基础设施投资计划和房地产相关金融产品的投资余额不得高于账户总资产的50%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的总投资余额不得高于账户总资产的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%;上市股权资产的比例为账户总资产的0-30%。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为信用风险、流动性风险、市场风险和利率风险。
(八)红云3号投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于上市股权资产、银行存款、债券、债券回购、债权投资计划、房地产相关金融产品等金融资产。
(2)投资策略:本账户采用稳定的投资策略,根据市场情况灵活调整固定收益和股权资产配置,强调风险与收益的匹配,重点关注固定收益的其他金融资产,略高于市场平均收益率 的回报。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择和配置能够带来相对稳定收入的品种。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,确保流动性,考虑回报率。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产不低于账户价值的5%;债券等固定收益资产占账户总价值的0-60%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品和其他金融资产的总投资余额不得超过账户价值的75%,单个项目的总投资余额不得超过账户价值的50%;上市股权资产的比例为账户价值的0-20%。
在投资账户建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值10%时,投资账户在账户清算期间,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为信用风险、流动性风险、市场风险和利率风险。
(九)红云4号投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于银行存款、债券、债务投资计划、房地产相关金融产品、其他金融资产和上市股权资产。
(2)投资策略:本账户采用稳定的投资策略,根据市场情况灵活调整固定收益和股权资产的配置,强调风险与收益的匹配,重点关注固定收益的其他金融资产,获得略高于市场平均收益率的回报。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择和配置能够带来相对稳定收入的品种。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,确保流动性,考虑回报率。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产的投资余额不得低于账户价值的5%;债券等固定收益资产占账户总价值的0-50%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的总投资余额不得超过账户价值的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%:上市股权资产的比例为账户价值的0-30%。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为政策风险、市场风险、信用风险和流动性风险。
(十)增利365投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于银行存款、债券、债务投资计划、房地产相关金融产品、其他金融资产和上市股权资产。
(2)投资策略:本账户通过银行存款、债券、债权投资计划、房地产投资计划、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理计划等固定收益或固定收益产品获得基本收益;根据市场表现灵活配置资产,提高上市股权资产在投资组合中的比例,获得相应的投资收益,提高收益水平;通过合理配置投资资产期限结构和投资货币基金、商业银行短期金融产品,满足投资账户的流动性需求。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产的投资余额不得低于账户价值的5%;债券等固定收益资产占账户总价值的0-50%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的总投资余额不得超过账户价值的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%;上市股权资产的比例为账户价值的0-40%。当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为政策风险、市场风险、信用风险和流动性风险。
(十一)稳赢5号投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于银行存款、债券、债务投资计划、房地产相关金融产品、其他金融资产和上市股权资产。
(2)投资策略:本账户采用稳定的投资策略,主要通过投资银行存款、债券、债权投资计划、房地产投资计划、信托公司集资信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理计划等固定收益和中国保监会认可的其他金融资产获得基本收益;通过选择上市股权资产提高收益水平;通过合理配置投资资产期限结构和投资货币基金、商业银行短期金融产品,满足投资账户的流动性需求。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产的投资余额不得低于账户价值的5%;债券等固定收益资产占账户总价值的0-50%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的总投资余额不得超过账户价值的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%;上市股权资产的比例为账户价值的0-20%。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本账户的主要投资风险为政策风险、市场风险、信用风险和流动性风险。
(十二)创造财富的领先投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于监管部门批准的开放式基金、封闭式基金、其他股权资产、债券、债权投资计划、集资信托计划、货币市场工具、其他金融资产等投资工具。
(2)投资策略:本账户采用积极的投资策略,重点关注基金产品,根据市场情况灵活调整,强调风险与收益的匹配,通过适当配置固定收益和固定收益的其他金融资产,获得稳定的投资回报。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择并积极配置能够带来超过市场平均收入的公共基金。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,控制投资风险,追求超额回报。
(3)投资组合限制:监管部门批准的开放式基金、封闭式基金和其他股权资产的投资比例为账户价值的0-90%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总价值的0-60%;流动性资产的投资余额不低于账户价值的5%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的投资余额不得超过账户价值的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%;本账户可参与一级市场投资,如股票战略配售、定向增发、线下和线上新股认购等,以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险、政策风险、信用风险和流动性风险。
(十三)投资账户趋势增长
(1)主要投资工具:本账户主要投资于监管部门批准的公开发行上市股票、封闭式基金、开放式基金等股权资产、债券、债权投资计划、集资信托计划、货币市场工具、其他金融资产等投资工具。
(2)投资策略:本账户采用积极的投资策略,重点关注股权资产的配置,根据市场情况灵活调整,强调风险与收益的匹配,适当配置固定收益和固定收益的其他金融资产,获得稳定的投资回报。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择和积极配置可以带来超过市场平均收入的品种。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,控制投资风险,追求超额回报。
(3)投资组合限制:监管部门批准的股票、封闭式基金、开放式基金和其他股权资产的投资比例为账户价值的0-90%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总价值的0-50%;流动性资产的投资余额不低于账户价值的5%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的投资余额不得超过账户价值的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%;本账户可参与一级市场投资,如股票战略配售、定向增发、线下和线上新股认购等,以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险、政策风险、信用风险和流动性风险。
(十四)新兴动力投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于监管部门批准的公开发行上市股票、封闭式基金、开放式基金等股权资产、债券、债权投资计划、集资信托计划、货币市场工具、其他金融资产等投资工具。
(2)投资策略:本账户采用灵活的投资策略,重点投资增长良好的股权资产,努力获得公司增长收入,根据市场情况动态调整组合配置,将风险控制在合理范围内,同时适当配置固定收益等金融资产,获得稳定的投资回报。在账户建设过程中,利用宏观经济模型对宏观经济进行评价,形成大类资产配置方案,根据定期公布的宏观、金融数据和对宏观经济、股市政策和市场趋势的综合分析。对于股票投资目标,本账户主要遵循“自下而上”的股票投资策略。通过对企业基本面、经营状况和行业发展趋势的深入研究,选择质量优良、增长良好的公司进行投资。同时,在选股的基础上,本账户将对股票投资组合进行适度均衡的行业配置。
(3)投资组合限制:监管部门批准的股票、封闭式基金、开放式基金和其他股权资产的投资比例为账户价值的0-90%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总价值的0-60%;流动性资产的投资余额不低于账户价值的5%;基础设施投资计划、房地产相关金融产品等金融资产的投资余额不得超过账户价值的75%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%;本账户可参与一级市场投资,如股票战略配售、定向增发、线下和线上新股认购等,以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险、政策风险、信用风险和流动性风险。
(十五)积极成长投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于监管部门批准的股票、开放式基金、封闭式基金、其他股权资产、债券、债权投资计划、货币市场工具、其他金融资产等投资工具。
(2)投资策略:本账户采用积极的投资策略,重点关注公开发行基金产品,根据市场情况灵活调整,强调风险与收益的匹配,适当配置固定收益和固定收益的其他金融资产,获得稳定的投资回报。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择并积极配置能够带来超过市场平均收入的公共基金。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,控制投资风险,追求超额回报。
(3)投资组合限制:监管部门批准的公开发行上市股票、开放式基金、封闭式基金和其他股权资产的投资比例为账户总资产的0-90%;债券、债权投资计划、基础设施投资计划等金融资产的投资比例为账户总资产的0-40%;货币市场工具的投资比例不低于账户总资产的5%;本账户可参与一级市场投资,如股票战略配售、定向增发、线下和线上新股认购等,以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险、利率风险、信用风险和流动性风险。
(十六)核心收益投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于监管部门批准的公开发行上市股票、开放式基金、封闭式基金和其他股权资产债券、债权投资计划、货币市场工具、其它金融资产等投资工具。
(2)投资策略:本账户采用积极的投资策略,重点关注公开发行基金产品,根据市场情况灵活调整,强调风险与收益的匹配,适当配置固定收益和固定收益的其他金融资产,获得稳定的投资回报。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择并积极配置能够带来超过市场平均收入的公共基金。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,控制投资风险,追求超额回报。
(3)投资组合限制:监管部门批准的公开发行上市股票、开放式基金、封闭式基金和其他股权资产的投资比例为账户总资产的0-90%;债券、债权投资计划、基础设施投资计划等金融资产的投资比例为账户总资产的0-60%;货币市场工具的投资比例不低于账户总资产的5%;本账户可参与一级市场投资,如股票战略配售、定向增发、线下和线上新股认购等,以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险、政策风险、信用风险和流动性风险。
(十七)创新优势投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于监管部门批准的股票、开放式基金、封闭式基金、其他股权资产、债券、债权投资计划、货币市场工具、其他金融资产等投资工具。
(2)投资策略:本账户采用积极的投资策略,重点关注公开发行基金产品,根据市场情况灵活调整,强调风险与收益的匹配,适当配置固定收益和固定收益的其他金融资产,获得稳定的投资回报。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择并积极配置能够带来超过市场平均收入的公共基金。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,控制投资风险,追求超额回报。
(3)投资组合限制:监管部门批准的公开发行上市股票、开放式基金、封闭式基金和其他股权资产的投资比例为账户总资产的0-90%;债券、债权投资计划、基础设施投资计划、其他金融资产等资产的投资比例为账户总资产的0-50%;货币市场工具的投资比例不低于账户总资产的5%;本账户可参与一级市场投资,如股票战略配售、定向增发、线下和线上新股认购等,以及法律法规允许或监管部门批准的其他投资。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本投资账户的主要投资风险为市场风险、政策风险、信用风险和流动性风险。
(十八)红云6号投资账户
(1)主要投资工具:本账户主要投资于银行存款、债券、债务投资计划、房地产相关金融产品、其他金融资产和上市股权资产。
(2)投资策略:本账户采用积极的投资策略,重点配置股权资产,根据市场情况灵活调整,强调风险与收益的匹配,通过适当配置固定收益和固定收益基础设施投资计划、房地产投资计划等金融资产,获得稳定的投资回报。在账户建设过程中,首先采取自上而下的策略,通过对宏观经济的分析确定账户的资产配置比例,选择和积极配置可以带来超过市场平均收入的品种。本投资组合主要通过宏观经济数据库的建设、宏观经济数据的及时跟踪和分析,以及与专业机构投资者的定期沟通,努力在市场趋势变化前适当调整各投资品种的比例,控制投资风险,追求超额回报。
(3)投资组合限制:银行存款等流动性资产不低于账户总资产的5%;上市股权资产的比例为账户总资产的0-90%;债券、债券回购等固定收益资产占账户总资产的0-40%;与房地产相关的基础设施投资计划和金融产品的投资余额不得高于账户总资产的70%。其他金融资产的投资余额不得超过账户总资产的30%,单个项目的投资余额不得超过账户价值的50%。
当投资账户在建立初期和10个工作日内赎回比例超过账户价值的10%时,投资账户可以突破上述流动性管理的比例限制,但应在30个工作日内调整到规定范围内。
(4)主要投资风险:本账户的主要投资风险为市场风险、利率风险、信用风险和流动性风险。
(十九)注释
为有效保护投资连接保险产品保单持有人的利益,优化投资
根据中国保监会的规定,资产配置,加强投资账户管理
《关于规范投资连接保险投资账户相关事项的通知》(保监发行
〔2015〕32 中国建设银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司经与账户托管人中国建设银行股份有限公司协商,决定2022年 年 6 月 21 红云日(权益登记日) 4 数字投资连接保险投资账户和稳定盈利投资连接保险投资账户合并账户。合并后,公司将只保留红云 4 投资账户,原稳定增利投资账户的投资资产和份额将全部转入宏云4 号码投资账户,平稳增利投资连接保险账户。
三、账户估值原则
对于市场活跃、能够获得相同资产报价的投资品种,在估值日报价的,应当根据报价确定资产的公允价值。估值日无报价,最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,公允价值由最近交易日报价确定;无活跃市场的,应当参照市场上同类投资资产的市场价格进行估值;同类投资资产的市场价格既没有活跃市场,也没有活跃市场的,应当采用估值模型进行估值。
投资资产估值方法如下:
(一)债券估值
交易所与银行间市场债券主要根据第三方估值机构提供的价格数据进行估值,并选择第三方估值机构当日的净估值。第三方估值机构包括中央国债登记结算公司和中国证券指数有限公司。
可转换债券按估值日在证券交易所上市的收盘价进行估值;当日无交易的,按最近交易日的收盘价进行估值。
未上市且第三方估值机构未提供估值价格的债券,按成本估值。
(二)基金估值
在证券交易所上市的基金以其估值日在证券交易所上市的收盘价进行估值;估值日无交易的,以最近交易日的收盘价进行估值。
未上市基金按最近公布日基金份额净值估值。
募集期内的开放式基金按成本估值。
(三)股票估值
上市流通的股票以其估值日在证券交易所上市的收盘价进行估值;估值日无交易的,以最近交易日的收盘价进行估值。
通过股票交付、配股、转换等方式获得的股票,如有限制期,且股票处于限制期,可根据估值日在交易所交易的同一股票的收盘价进行估值。
未上市股票首次发行,按购买时的成本估值,上市后按上市流通股的估值方法估值。
一般情况下,停牌一个月以上(不含)的股票视为长期停牌股票,估值日采用沪深300指数收益法估值。如果有迹象表明估值结果不公平,则需要使用其他估值模型进行估值。
停牌期间在自然月(含)内的股票,利用停牌前最后一个交易日的收盘价进行估值。如有股息分配,估值价格按停牌前最后一个交易日的收盘价按股息分配比例同比下降;如果停牌期间的股票有现金股息分配,估值价格将从停牌前最后一个交易日的收盘价中扣除。
(四)银行存款估值
银行存款按成本估值,按日计提应计利息。
(5)债券回购的估值
回购按成本估值,每天计提期间产生的利息收入或支出。买卖金融资产,以资产的保证金金额加应计利息;出售回购金融资产,以融资金额加应付利息。
(六)其他金融资产的估值
其他金融资产包括不构成控制的金融资产,如资产管理产品、债权投资计划、股权投资计划、集合资金信托计划等。
固定收益产品按成本估值逐日计提应计收益;提供净值产品,按最新公布的净值估值;提供1万个收益产品,成本估值,按最新公布的1万个收益计提收益。
由于其他金融资产公布净值或1万份收益时间不统一,公司在估值过程中选择可获得的最新数据进行估值,因此T-1日资产的估值。
(七)其他关于估值的规定
本规定未涉及的投资资产估值,按照国家有关规定或者公司有关部门研究确定的方法进行估值。
四、投资账户的财务状况
■
五、投资回报率
■
六、投资连结保险投资账户资产负债表及投资收益表
(1)资产状况
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(2)负债及净资产
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(3)投资收益表
■
■
■
七、投资账户资产结构
(1)债券
■
■
(2)基金
■
(3)股票
■
八、报告期内资产托管银行变更情况
无
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