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中小公募使力当地营销市场 “下移”求突破
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证券日报新闻记者 余世鹏
为进一步“深耕细作浙江省”，财通基金浙江分公司近日开张。而南华基金为立足于浙江服务浙江省，把总公司从上海迁到杭州市。长盛基金则明确提出以安徽省为核心组织市场开拓地区。
以上基金公司的最新动作或意味着，在残酷竞争和头部效应下，中小公募逐渐从一线城市之外的地区寻找业务流程突出重围，根据半经“下移”方法来完成差异化经营。从主要企业实践活动来说，这类下移业务流程不但到省级城市下列，乃至还要去到藏北无人区等边沿区域的地区性金融企业。
在业内人士看来，下移业务流程以机构客户为主导，假如以此使力固定收益业务流程，规模扛起一家中小公募是没有问题的。固定收益业务流程市场需求大、起伏低，适宜当做企业规模基盘，以此来实现真正意义上久久为功。
好几家中小型股票基金向地区使力
财通基金创立于2011年，浙江省当地证券公司财通证券现阶段拥有40%股权，该基金管理公司都是后面一种公募基金合理布局的重要途径。财通基金表明，创立浙江分公司是回应财通证券“深耕细作浙江省”核心理念。
依据财通证券2022年年度报告，截止到去年年底，一共有证劵子公司165家，在其中浙江省内有117家，2022年IPO包销新项目过后10单，在其中9单为浙江公司。截止到2022年末，财通基金总资产管理规模为1112亿人民币，公募基金和专用账户管理规模分别是595亿元和517亿人民币，定向增发招标总数、额度位列销售市场第一。
年度报告表明，财通基金和财通证券分享发展战略客源，服务项目“深耕细作浙江省”发展战略，依靠财通证券在浙优点和本省大型国有企业等组织进行合作，在定向增发专用账户、券结商品销售、短债商品不断销售等层面助推规模扩张。财通基金资料显示，自成立以来总计参加约1100家公司并购重组，在其中总计适用浙江省内上市企业并购重组近300亿人民币。
相似的协作实例也有南华基金和长盛基金。南华基金创立于2016年，是浙江金融企业南华期货100%持仓的基金管理公司。在前7年里，南华基金一直未能赢利。依据南华期货2022年报，上年南华基金将总公司从上海迁往杭州市，后面将进一步深耕细作浙江省，加强内部协同。
南华基金老总张哲先前接受媒体采访时表明，公募基金是高度市场竞争领域，头顶部化趋势非常明显，南华基金需要结合浙江省特性，立足于浙江服务浙江省。浙江省拥有丰富的上市企业与金融企业网络资源，借助浙江省地区优势，南华基金能够充分发挥证券基金专长，在管理浙江省实体经济从而实现企业业务发展趋势。2018年南华基金设立的中证杭州湾区ETF，作为国内首个浙江省主题风格ETF。
此外，做为“老十家”公募基金的长盛基金，安徽省当地证券公司国元证券持有公司41%股权。在今年的5月初，国元证券高层住宅在长盛基金调研考察时，就长盛基金明确提出以安徽省为主要内容的组织市场开拓做出计划方案，规定国元发展战略客户部带头，尽早贯彻落实推动，拉响安徽省市场拓展的第一枪。
“农村包围城市”
中小公募对焦某一地域业务流程并不是突发奇想，而是残酷竞争和头部效应下，根据自身的情况从一线城市之外的地区寻找业务流程突出重围，专业人士称作“下移”。
“按道理说，只要是有车牌都能够全国各地获客。但大城市销售市场基本上是头顶部公募基金的天下，后起的过程当中小公募若想弯道超车，首要对策便是下移去寻找工作突破点。”华南地区某中大型公募基金内部人员对记者表示，这个区域包含大西北、西南地区、东北地区、浙江省、福建省、江苏省、海南省等地区，基金管理公司可以通过注册分公司或服务处等形式来深耕细作本地市场。这类业务假如做的好，规模扛起一家中小公募是没有问题的。
下移对策一般以机构业务为核心。“例如，以金融机构金融体系单位、银行资管、保险资管等组织为主要目标的项目，头顶部公募基金也许不会到省会城市下列地区。一是因为地方性的城市商业银行或农商银行的总公司，一般会在省级城市；二是因为就算省会城市下列地区也有地方银行，风险性很有可能要比大型银行高，头顶部公募基金可能会觉得划不来。这就给中小公募空出了机遇。”深圳市某公募基金市场人士对记者剖析。
这名深圳市公募基金销售市场人士透露，一些偏远地区除开地区性城市商业银行、农商银行，也会有地方性的融资租赁业务等组织。这类对策可以称之为“农村包围城市”，具备积少成多效用。“如果把这种小机构业务干起来，经营规模就有成效，就能逐渐去大型银行做方式准入条件了，不失为一种曲线图发展模式。”
从近年来新成立的基金管理公司来说，许多企业直接购买了非一线城市，比如，今年一季度批准获客的华西医院股票基金，是四川省第一家公募基金公司，大股东为华西证券。在今年的5月，华西医院股票基金汇报了首一只基金。
华西医院股票基金定位于“立足于四川、辐射全国”，表明主动对接地区发展趋势大局意识，主要发展趋势地区特点。依据这家公司的“三步走”发展战略，第一步就是完成“小而美”，用1-3年的时间完成规模化过两百亿，在中西部地区产生品牌知名度。
固定收益业务流程更可以做基盘
就下移对策实践探索来讲，新闻记者曾经历过多起实例。
在2020年前后左右，某个经营规模仅有几十亿的公募基金发售新发基金，由一位才从其他公司挖过来的私募基金经理管理方法。有一天新闻记者电联该公募基金的销售总监，另一方电话中提到：“最近我在大西北一带外出，为新基金发行跑些当地机构客户，感觉还不错。”有多少个资产来源于这种大西北组织不为人知，这一只基金最后虽然只有卖出去近10亿，不过后来赶上新能源技术市场行情，到2021年末，经营规模靠近50亿人民币，把整个企业规模发展趋势带上新台阶。
另一家公募基金是一家创立时间超10年老牌基金管理公司，但是因为太复杂的遗留问题，近几年来逐渐走下坡，全国各地业务流程逆水行舟。为控住现阶段发展趋势局势，该企业也继而开发设计湖南省等省份二三线机构业务。
“鱼多与鱼少之地都能够垂钓，主要取决于钓鱼的人数与难度系数。在目前大环境下，中小型基金管理公司弯道超越实际上还有一个对策，是指通过下移组织来使力固定收益业务流程。一是因为固定收益业务流程市场需求大，里有许多是主力资金（如银行资管、险资、养老保险金）顾客，二是和利益业务流程对比，固定收益业务流程更可以做企业基盘。利益业务流程不确定性大、经营规模不稳，需要在售前服务、中、后配备最多的资源，且精英团队开支成本较高。所以打算传统意义做大规模的并久久为功，还是应该提高固定收益占有率，以固定收益为基盘去哺育利益精英团队。”上述情况深圳市公募基金市场人士说。
但业务下沉是有区域范围。上述情况华南地区公募基金人士透露，地区下移的机构业务多就会对焦区域性银行，基金管理公司必须具备一定的投顾服务水平。由于这类顾客大多是固定收益项目需求，对资金流向和券种都是有规定。
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