中欧国际基金管理有限公司中欧国际颐享均衡养老服务总体目标三年持有期复合型发起式基金中股票基金（FOF）市场份额开售公示

基金托管人：中欧国际基金管理有限公司

基金管理人：中信银行银行股份有限公司

二零二三年四月

重要提醒

1、中欧国际颐享均衡养老服务总体目标三年持有期复合型发起式基金中股票基金（FOF）（下称“本基金”）的募资已获得中国证监会（下称“证监会”）证监批准[2022]2560号文准许申请注册。证监会对该基金募集的申请注册，并不是说明其对于本基金投资价值与行业前景做出实质分辨或确保，都不说明投向本基金并没有风险性。

2、本基金的基金管理方法人为因素中欧国际基金管理有限公司（下称“我们公司”），基金管理人为中信银行银行股份有限公司（下称“中信”），登记机构为中欧国际基金管理有限公司。

3、本基金为中欧国际颐享均衡养老服务总体目标三年持有期复合型发起式基金中股票基金（FOF），基金运作方式为契约型开放式。本基金的每一份基金认购设置锁住持有期，正常情况下每一份基金份额的锁住持有期为3年，锁住持有期到期时进到对外开放持有期，每一份基金认购自其对外开放持有期首日起才能申请赎出及变换转走业务流程。锁住持有期指股票基金合同生效日（对认购份额来讲）、基金认购认购确定日（对认购市场份额来讲）或基金认购变换转到确定日（对变换转到市场份额来讲）起（即锁住持有期开始日），至股票基金合同生效日、基金认购认购确定日或基金认购变换转到确定日次三年后年度对日前一日（即锁住持有期期满日）止，若该日历本年度不会有相匹配日的，乃为相匹配月度最后一日的后一工作中日，若该本年度对日属于非工作中日的，则顺延到下一个工作中日。每一份基金份额的锁住拥有期结束后即进到对外开放持有期，期内可以办赎出及变换转走业务流程，每一份基金份额的对外开放持有期首日为锁住持有期期满日的后一个工作日。

4、本基金的基金编码为017160。

5、本基金根据我们公司销售组织及其它基金代销机构的销售点公开发售。

6、本基金的开售期为自2023年4月23日至2023年7月21日止。

7、本基金的开售对象是合乎有关法律法规可投向证券基金的投资者、投资者、进行资产提供者、达标境外投资者及其法律法规或证监会容许选购证券基金的许多投资者。

8、本基金别的销售机构的销售点每一个帐户初次申购最低总金额1元（含认购费，相同），增加申购最低总金额0.01元；销售组织每一个账户初次最少申购总金额10,000元，增加申购每笔最少申购总金额10,000元，不设置极差限定。在没有违背上述情况要求前提下，各销售机构对最少申购额度及买卖极差有别的所规定的，以各销售机构的项目要求为标准。

9、本基金募集市场份额总金额不得少于1,000万分，基金募集额度不得少于1,000万余元，在其中应用基金托管人公司股东资产、基金托管人原有资产、基金托管人高管人员、私募基金经理等群体资产申购股票基金金额不得少于1,000万人民币。

进行资产提供者服务承诺拥有申购资产买入的基金份额的时限自股票基金合同生效日起不得少于3年，法律法规或证监会另有约定的除外。认购份额的高管人员或私募基金经理等群体在相关时间内辞职的，其持有期限承诺没有影响。

10、投资者欲申购本基金，须设立我们公司基金开户，已有此类帐户的投资者不必再行设立。

11、本基金的高效申购账款在募集资金期内造成利息将换算为基金认购归基金份额持有人全部，在其中贷款利息转市场份额以登记机构记录为标准。

12、销售机构对申购办理的审理并不等于该申请办理一定成功，而仅供参考销售机构的确接受到申购申请办理。申购确认以登记机构的确认结论为标准。针对申购申请办理及认购份额确认状况，投资者需及时查看并妥当履行合法权益，不然，所产生的投资者一切经济损失由投资者自己承担。

13、本公告只对本基金发售的相关事项和要求给予表明。投资者欲了解本基金的具体情况，请参考2023年4月19日发表在企业官网（www.zofund.com）和证监会股票基金电子器件公布网址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）公布的基金合同和募集说明书。投资者也可以利用本企业官网掌握本公司的具体情况和本基金开售的事宜。

14、各销售机构的销售点及其银行开户、申购等事宜的具体情况请联系各销售机构资询。未设立销售点的区域的投资者，请致电本公司的客户服务热线021-68609700、400-700-9700（免长途话费）资询申购事项。

15、在募集资金期内，若出现调节开售组织的情况，我们公司将及时在管理员网站公示。

16、我们公司可综合性一些情况对本基金的开售分配做适当调整。

17、风险防范：创业有风险，投资者在申购（或认购）本基金前要仔细阅读本基金的募集说明书、股票基金产品信息概述和基金合同等披露文档，独立分辨基金投资使用价值，独立进行决策，自己承担经营风险。

证券基金是一种长线投资专用工具，其基本功能是多元化投资，减少项目投资单一证劵所产生的某些风险性。私募投资有别于银行储蓄和国债等可以提供固收预想的金融衍生工具，投资者买基金，既很有可能按照其持股数共享私募投资所形成的盈利，也有可能担负私募投资所造成的损失。

本基金可项目投资存托，存托是通过存托人审签、以海外证劵为载体中国境内发售，意味着海外基础证券利益。存托持有者具体具有的利益与海外基础证券持有者的利益尽管基本上非常，但无法相当于立即拥有海外基础证券。投向存托可能面临因为海内外销售市场发售交易方式、上市公司治理构造、股东权益等差别所带来的经济成本和经营风险。在交易拥有存托的时候需要担负的责任义务及可能会受到限制，理应关心股票交易广泛所具有的宏观经济风险、市场风险、经营风险、不可抗拒风险等。

本基金名称其中包含“养老服务”并不代表盈利确保或其它任何方式的盈利服务承诺，本基金不保底，可能会发生亏本。投资者应该以书面形式或电子器件方式确定掌握本基金的产品特性。

本基金的每一份基金认购设定锁住持有期，正常情况下每一份基金份额的锁住持有期为3年，基金认购在锁住拥有期限内不予办理赎出及变换转走业务流程。锁住持有期到期时进到对外开放持有期，每一份基金认购自其对外开放持有期首日起才能申请赎出及变换转走业务流程。因而基金份额持有人遭遇在锁住拥有期限内不可以赎出及变换转走基金份额的风险性。

本基金是养老服务目标系列FOF商品中风险区适中商品，在规避风险的前提下，追寻超额回报，定位于比较中性养老服务总体目标商品。

本基金关键投向金融市场中的某些公布募资证券基金的基金认购，为基金中基金，净值会因证劵市场变化、所基金投资的份额净值起伏等多种因素造成起伏，投资者在项目投资本基金前，理应仔细阅读基金合同、募集说明书、股票基金产品信息概述等基金信息披露文档，了解基金的风险收益特征，根据自身投资目的、投资周期、理财经验、资产情况等分辨股票基金是不是以及自己的风险承受度相一致，并通过基金托管人或基金管理人委托具备股票基金产品销售资质的其他机构买基金。投资者在得到股票基金长期投资的前提下，亦担负私募投资中存在的各种风险性，可能包括：因政冶、经济发展、当今社会等环境要素对股票价钱/份额净值造成影响所形成的系统风险，某些证劵/拥有股票基金独有的非系统风险，发起式基金全自动停止风险，因为基金投资人持续很多卖出股票所产生的利率风险，基金托管人在股权投资基金执行中产生的股票基金管控风险，本基金的特定风险等详细募集说明书“风险揭示”章节目录。

本基金为复合型基金中基金，关键投向经证监会依规审批或登记注册的公布募资证券基金的基金认购，其预估风险与预期收益率高过债券基金和货币型基金，小于股票基金。

本基金为发起式基金，在基金募集时，基金托管人应用其原有资产申购本基金份额的额度不少于1000万余元，申购的基金认购持有期限自股票基金合同生效日起不得少于3年。但基金托管人对本基金的发起申购，并不等于对该基金风险或利润的一切分辨、预测分析、推荐和确保，进行资产并不用于投资者投资损失的赔偿，投资者及进行资产给予方均自己承担经营风险。此外，股票基金合同生效之日起3年后相匹配日，若基金份额净值小于2亿人民币，基金合同全自动停止，且不可根据举办基金份额持有人大会持续股票基金合同期限。因而，投资者可能面临基金合同很有可能停止的不确定因素风险性。

本基金财产如投向香港股市，要面临港股通机制下因经济环境、投资方向、市场运行机制及其交易方式等差别所带来的特有风险，包含港股市场股票波动比较大的风险性（港股市场推行T+0回转交易，并且对股票不设置涨跌停，港股股价很有可能表现出了比A股更加猛烈的股票波动）、汇率风险（汇率变动可能会对股票基金投资收益经济损失）、港股通机制下买卖日断断续续很有可能带来的损失（在大陆股市开市中国香港休盘的情况之下，港股通无法正常买卖，香港股市无法及时售出，很有可能带来一定的利率风险）等。实际风险性劳烦查看募集说明书的“风险揭示”章节目录具体内容。

本基金可以根据投资建议必须或不一样配备地销售市场环境变化，会将一部分基金财产投向香港股市或者选择不把基金财产投向香港股市，基金财产并不是必定投资港股。

投资者选购本基金并不意味着把资金做为储蓄存放银行和储蓄类金融企业。

基金托管人按照尽职尽责、诚实信用原则、慎重勤恳的原则管理和应用基金财产，但是不确保本基金一定赢利，也不会确保最少盈利。股票基金的过去销售业绩并不是预兆其未来主要表现，基金托管人管理的其他基金的盈利并不是组成对该基金业绩主要表现的保障。基金托管人提示投资者留意私募投资的“买者自负”标准，在做出决策后，基金运营情况与基金净值转变导致的市场风险，由投资者自己压力。

本基金单一投资人（基金托管人或者其高管人员、私募基金经理等群体做为进行资产提供者以外）拥有基金认购数不可达到或超过基金份额总数的50%，但基金运作全过程因其股票基金份额赎回等情况造成处于被动达到或超过50%除外。法律法规或监管部门另有规定的除外，从其规定。

一、此次基金募集和基金认购开售的相关情况

（一）基金名称

中欧国际颐享均衡养老服务总体目标三年持有期复合型发起式基金中股票基金（FOF）

（二）股票基金通称及编码

本基金的英文缩写为“中欧国际颐享均衡养老服务总体目标三年拥有混和进行（FOF）”，编码：017160

（三）基金种类

养老服务总体目标复合型基金中基金

（四）基金运作模式

契约型开放式

本基金的每一份基金认购设置锁住持有期，正常情况下每一份基金份额的锁住持有期为3年，锁住持有期到期时进到对外开放持有期，每一份基金认购自其对外开放持有期首日起才能申请赎出及变换转走业务流程。锁住持有期指股票基金合同生效日（对认购份额来讲）、基金认购认购确定日（对认购市场份额来讲）或基金认购变换转到确定日（对变换转到市场份额来讲）起（即锁住持有期开始日），至股票基金合同生效日、基金认购认购确定日或基金认购变换转到确定日次三年后年度对日前一日（即锁住持有期期满日）止，若该日历本年度不会有相匹配日的，乃为相匹配月度最后一日的后一工作中日，若该本年度对日属于非工作中日的，则顺延到下一个工作中日。每一份基金份额的锁住拥有期结束后即进到对外开放持有期，期内可以办赎出及变换转走业务流程，每一份基金份额的对外开放持有期首日为锁住持有期期满日的后一个工作日。

（五）私募投资总体目标

本基金关键应用总体目标风险策略对大类资产开展配备，在争取操纵投资组合风险前提下，追寻净资产总额的持续稳定升值，务求达到投资人的养老服务资产投资理财要求。

（六）股票基金存续期限

经常性。

（七）基金认购原始颜值

本基金基金认购开售颜值金额为1.00元。

（八）募资目标

合乎有关法律法规的可投向证券基金的投资者、投资者、进行资产提供者、达标境外投资者及其法律法规或证监会容许选购证券基金的许多投资者。

（九）私募投资范畴

本投资基金于依规发售或上市公布募资证券基金、个股、债卷等金融衍生工具及法律法规或证监会容许私募投资的许多金融衍生工具。主要包括：经证监会依规审批或登记注册的公布募资基金（含QDII股票基金、香港互认基金）、个股（包括创业板股票以及他经证监会容许上市个股）、存托、港股通机制下容许交易的要求范围之内香港联合交易所上市个股（下称“港股通标的个股”）、债卷（包含国债券、央票、债券投资、公司债券、企业债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行次级债券、政府扶持组织债、政府扶持债卷、地方政府债、可转债、可交换债券以及他经证监会容许投入的债卷）、资产支持票据、债券回购、存款（包含协议存款、存定期以及其它存款）、同业存单、货币市场工具、现钱，及其法律法规或证监会容许私募投资的许多金融衍生工具（但必须符合证监会的有关规定）。

如法律法规或监管部门之后容许私募投资别的种类，基金托管人在承担适度操作后，能够将其作为投资范围。

本投资基金于经证监会审批或登记注册的公布募资证券基金的财产不得低于基金财产的80%。本投资基金于权益类资产（个股、股票基金、混合基金）和商品基金（含产品期货基金和黄金ETF）占基金财产比例总计原则上不超过60%，在其中权益类资产（个股、股票基金、混合基金）的发展战略配备总体目标占比神经中枢为50%，投资比例范围包括基金财产的40%-55%，港股通标的股市投资占比不得超过个股资产50%，投向商品基金（含产品期货基金和黄金ETF）的投资比例总计不能超过基金财产的10%，投向货币型基金的投资比例总计不能超过基金财产的15%，投向QDII基金香港互认基金的总计占比不能超过基金财产的20%。记入以上权益类资产的混合基金需满足以下两个标准之一：1、股票基金合同规定个股投资不得低于基金财产60%的混合基金；2、依据股票基金公布的定期报告，近期四个季度中任一季度个股财产占基金财产占比都不小于60%的混合基金。本基金理应维持不少于基金份额净值5%的资金或是期满日在一年以内债券；在其中，资金不包含结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管部门变动投资产品的投资比例限定，基金托管人在承担适度操作后，可以调节以上投资产品的投资比例。

（十）募资经营规模

本基金募集市场份额总金额不得少于1,000万分，基金募集额度不得少于1,000万余元，在其中应用基金托管人公司股东资产、基金托管人原有资产、基金托管人高管人员、私募基金经理等群体资产申购股票基金金额不得少于1,000万人民币。

进行资产提供者服务承诺拥有申购资产买入的基金份额的时限自股票基金合同生效日起不得少于3年，法律法规或证监会另有约定的除外。认购份额的高管人员或私募基金经理等群体在相关时间内辞职的，其持有期限承诺没有影响。

（十一）募资方法

根据各销售机构的销售点公开发售，各销售机构的实际名册见本公示“一、此次基金募集和基金认购开售的相关情况（十三）基金认购开售组织”及其基金托管人网站公示的基金代销机构名册。

销售机构对申购办理的审理并不等于该申请办理一定成功，而仅供参考销售机构的确接受到申购申请办理。申购申请办理确认以登记机构的确认结论为标准。针对申购申请办理及认购份额确认状况，投资者需及时查看并妥当履行合法权益，不然，所产生的投资者一切经济损失由投资者自己承担。

（十二）每笔最少申购限定

本基金别的销售机构的销售点每一个帐户初次申购最低总金额1元（含认购费，相同），增加申购最低总金额0.01元；销售组织每一个账户初次最少申购总金额10,000元，增加申购每笔最少申购总金额10,000元，不设置极差限定。在没有违背上述情况要求前提下，各销售机构对最少申购额度及买卖极差有别的所规定的，以各销售机构的项目要求为标准。

基金托管人可以根据市场状况，调节申购额度等数量限制，但是必须最迟在调节执行前两日在指定媒体上发布公示。

如本基金单独投资者（基金托管人或者其高管人员、私募基金经理等群体做为进行资产提供者以外）总计申购的基金认购数做到或是超出基金总份额的50%，基金托管人可以采用占比确定的方式对该投资者的申购申请办理进行监管。基金托管人接纳某笔或是一些申购申请办理有可能造成投资人变向避开上述情况50%占比标准的，基金托管人有权拒绝该等或者部分申购申请办理。投资方申购的基金认购数以股票基金合同生效后登记机构确认为标准。

（十三）基金认购开售组织

（1）销售组织：

名字：中欧国际基金管理有限公司

居所：我国（上海市）自贸区上海陆家嘴环城路479号8层

办公地点：我国（上海市）自贸区上海陆家嘴环城路479号16层

法人代表：窦玉明

手机联系人：马云歌

手机：021-68609602

发传真：021-68609601

客服电话：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）

网站地址：www.zofund.com

（2）别的销售机构

名字：中信银行银行股份有限公司

居所：北京朝阳区光华路10号楼1栋楼6-30层、32-42层

办公地点：北京朝阳区光华路10号楼1栋楼6-30层、32-42层

法人代表：朱鹤新

客服电话：95558

网站地址：www.citicbank.com

各销售机构的实际名册见基金托管人网址公布的基金代销机构名册。基金托管人能够根据实际情况转变、提升或减少销售机构，并且在基金托管人网站公示。销售机构能够根据实际情况转变、提升或减少其市场销售大城市、营业网点，并再行公示。各销售机构所提供的私募投资服务项目很有可能略有不同，实际可以咨询各销售机构。

（十四）募资日程安排

本基金的募资时限为自基金认购开售之日起最多不能超过3个月。

本基金的募集期为自2023年4月23日至2023年7月21日止。

基金托管人可以根据私募投资状况在募资时间内适当增加、减少或改变基金开售时长，并立即公示。

（十五）如遇到紧急事件以及其它突发情况，之上基金募集期安排能够适当调整。

二、募资方法及有关规定

（一）申购帐户

投资者欲申购本基金，须设立我们公司基金开户，已有此类帐户的投资者不用再行设立。

（二）申购方法

1、投资者申购时，必须按销售机构要求的形式全额的交款。

2、投资者在募资期限内可数次申购基金认购，申购申请办理一经审理，不可撤消。

3、投资者在T日规定的时间内递交的申购申请办理，应当T+2日（包含该日）后立即在原有申请办理营业网点或者通过基金托管人的客服中心查看申购申请办理是不是被成功审理。

4、基金代销机构对申购办理的审理并不等于该申请办理一定成功，而仅供参考销售机构的确接受到申购申请办理。申购申请办理确认以登记机构的确认结论为标准。针对申购申请办理及认购份额确认状况，投资者需及时查看并妥当履行合法权益，不然，所产生的投资者一切经济损失由投资者自己承担。

（三）申购花费

本基金在投资者申购时扣除认购费。申购花费不纳入基金资产，主要运用于本基金的品牌推广、市场销售、工商登记注册等基金募集期所发生的相关费用。

本基金的认购费率如下表：

投资者若是有几笔申购，可用利率按每笔各自测算。

3、认购份额计算

本基金申购选用额度申购方式，本基金在买入时扣除认购费，认购份额的计算公式：

（1）当申购花费可用占比利率时，认购份额计算方法如下所示：

净申购额度=申购额度/（1+认购费率）

申购花费=申购额度-净申购额度

认购份额=（净申购额度+申购贷款利息）/1.00元

（2）当申购费用为固定不动额度时，认购份额计算方法如下所示：

申购花费=固定不动额度

净申购额度=申购额度-申购花费

认购份额=（净申购额度+申购贷款利息）/1.00元

认购份额计算保存到小数点后2位，小数位2位之后的那一部分四舍五入，从而偏差造成的盈利或亏损由基金资产担负。

例：某投资者在申购期限内项目投资100,000元申购本基金的基金比例，认购费率为1.00%，假定这100,000元在申购期内造成利息为29.50元，则该可得到的基金认购数测算如下所示：

净申购额度=100,000/（1+1.00%）=99,009.90元

申购花费=100,000-99,009.90=990.10元

认购份额=（99,009.90+29.50）/1.00元=99,039.40份

即：投资者在申购期项目投资100,000元申购本基金基金认购，在申购期结束后，假定这100,000元在申购期内造成利息为29.50元，投资者帐户备案有本基金基金认购99,039.40份。

（四）募资利息解决

合理申购账款在募集资金期内造成利息将换算为基金认购归基金份额持有人全部，在其中贷款利息转市场份额以登记机构记录为标准。

（五）开售组织

本基金的开售组织请参阅本公告“一、此次基金募集和基金认购开售的相关情况”里的“（十三）基金认购开售组织”，如果在募资期内调节销售机构，请见基金托管人网站公示的基金代销机构名册。

三、本基金申购的银行开户与申购程序流程

（一）应用帐户表明

投资者申购本基金应设立我们公司开放型基金基金开户。本基金认购开售期限内各基金代销机构营业网点和销售组织与此同时给投资者申请办理设立基金开户的办理手续。

投资人可以从不一样销售机构银行开户，但是每个投资人只可以设立一个基金开户。

投资人不可违法运用别人帐户或资金用于申购，也不能违反规定股权融资或帮助别人违反规定开展申购。

（二）我们公司销售核心开户（或账号注册）与申购程序

1、在基金募集期间，我们公司建在上海市的销售中心为初次每笔申购额度不少于1万余元的投资者开户（或账号注册）、申购办理手续，增加申购每笔最少申购总金额1万余元，不设置极差限定。

2、开户（或账号注册）及申购的时间也：

本基金募集期间每日9:30-16:30（周六、周日和节假日日不予受理申请办理）。

3、开户（或账号注册）须提供的材料：

投资者申购本基金，需设立我们公司开放型基金基金开户，如已设立则无需要再次申请办理。在基金募集期间，投资者的银行开户和申购申请办理可以同时申请办理。申请办理股票基金银行开户（或账号注册）应提交以下资料：

（1）投资者务必递交以下资料（包含但是不限于）：

①自己目前有效身份证件明原件和复印件（若为第二代身份证，需提供正反面复印件）；

②我们公司开放型基金基金账号（如有）原件和复印件；

③填妥的《开放式基金账户业务申请表》一式两份，并且经过本人有效签字；

④特定银行帐户的银行存折或银行卡原件和复印件（正反两面，背面需要本人有效签字）；

⑤承诺书；

⑥填妥的《投资者风险承受度测评问卷调查（普通合伙人）》。

⑦填妥并签订《个人税收居民身份声明文件》

⑧填妥并签订《投资者类型及风险匹配告知书及投资者确认函》

注：依据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条要求第（五）项定性为专业投资者的办理流程如下所示：

①填妥并签订《普通投资者转化为专业投资者申请及确认书》

②提供一些金融业部门出具的资金证明或所在单位开具的个人收入证明。

③提供一些金融业部门出具的近期2年项目投资纪录正本；或是具备归属于《证券期货投资者适当性管理办法》第八条第（一）项规定的专业投资者的高管人员、得到技术专业职业资格认证的做金融业业务的注册会计和律师的从业经验，则可以给予所在单位开具的工作证明。

（2）投资者务必递交以下资料（包含但是不限于）：

①我们公司开放型基金基金账号（如有）原件和复印件；

②提供企业营业执照（既非应用“三证合一”后含统一社会信用代码的企业营业执照，还须提供组织机构代码证、税务登记）原件或事业法人、社团组织或其他组织的监管部门或民政授予的注册登记证书正本，给予加盖公章复印件。

③基金业务受权委托书原件（盖公章和法定代表人章/责任人章）；

④给予法人代表/责任人身份证证件影印件（若为第二代身份证，需提供正反面复印件）；

⑤业务经办人有效身份证件原件和复印件（若为第二代身份证，需提供正反面复印件）；

⑥盖上银行预留印鉴（公司章、人名章各一枚，加盖公司印章）的《预留印鉴卡》一式两份；

⑦特定银行帐户的《开户许可证》原件或特定金融机构开具的开户证明正本，给予影印件；

⑧填妥的《开放式基金账户业务申请表》,并加公司章和法人代表/责任人盖章；

⑨承诺书；

⑩填妥的《传真委托协议书》一式两份,并加公司章和法人代表/责任人盖章；

填妥的《投资人风险承受能力测评问卷（机构版）》；

给予加盖公章的《投资者类型及风险匹配告知书及投资者确认函》；

给予填妥并加盖公章和公司法人人盖章的《机构税收居民身份声明文件》；

若机构类型是消沉非银行，还须提供填妥及控制人签名的《控制人税收居民身份声明文件》；

如果在产品类别为名设立基金开户，还需提交产品的审批及证明材料；

加盖公章机构资质证书文档影印件。

给予填妥并加盖公章和经办人员盖章的《非自然人客户受益所有人信息收集表》及我公司规定的许多合规管理原材料。

注：依据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条要求，除（一）、（二）、（三）项注明机构可以直接评定成专业投资者之外，依据第（四）项定性为专业投资者的办理流程如下所示：

①填妥并加盖公章及私章《普通投资者转化为专业投资者申请及确认书》

②给予加盖公章的近期1年经审计的财务报告；

③给予加盖公章的近期1年有关金融业部门出具的资金证明；

④由所在金融业部门出具的近期2年项目投资纪录正本；

注：以上特定银行帐户就是指投资者银行开户时预埋并确定的作为赎出、年底分红、退款唯一银行结算账户,正常情况下银行账户名称务必同投资者基金开户的账户名称一致。

4、申请办理申购须提供的材料：

（1）投资者申请办理申购还需提供以下资料（包含但是不限于）：

①自己目前有效身份证件明原件和复印件；

②盖上合理金融机构审理章金融机构支付凭证回单控原件和复印件；

③填妥的《开放式基金交易业务申请表》一式两份，并且经过本人有效签字。

（2）投资者申请办理申购还需提供以下资料（包含但是不限于）：

①已填妥的《开放式基金交易业务申请表》一式两份,加盖它在本公司的合理银行预留印鉴；

②盖上合理金融机构审理章金融机构支付凭证回单控原件和复印件；

③经办人员目前有效身份证件明原件和复印件。

注：如投资人风险承受度与认、认购基金风险不一致（除最少风险承受度投资人），投资人还需提供《风险不匹配警示函及投资者确认书》再可以继续买卖。

5、交款：

投资者需依照中欧国际基金管理有限公司销售核心的相关规定，在申请申购前把全额资产汇到中欧国际基金管理有限公司销售专用账户。

销售专用账户一：

账户名称：中欧国际基金管理有限公司

开户行：建设银行股份有限公司上海浦东新区支行

银行账户：31001520313050011627

销售专用账户二：

账户名称：中欧国际基金管理有限公司

开户行：兴业银行银行股份有限公司上海分行

银行账户：216200100100162028

销售专用账户三：

账户名称：中欧国际基金管理有限公司

开户行:交通出行银行股份有限公司上海第一分行

银行账号:310066726018800101573

销售专用账户四：

账户名称：中欧国际基金管理有限公司

开户行:工商银行上海分行营业部

银行账号:1001244319025808016

投资者所填报的存款单据在汇款用途中需要标明申购的基金名称或基金代码及其投资者名字（若为投资者须标明身份证号码）,以确保在募资完毕日16:30前至账。

若投资者申购资金当日16:30以前没到我们公司销售账户，挑选申购有效期限延期的，则当日递交申请延期审理，审理日期（即合理申请办理日）以资产到帐日为标准；若因为金融机构缘故，当日无法确定到帐资产的投资者信息内容，则当日递交申请顺延到投资者信息确认后审理。上述情况最诉讼时效至募资完毕日。销售核心可综合性各种各样紧急事件对于该分配作适当调整。

至募集期完毕，以下情形将被认定失效申购。导致失效申购的，中欧国际基金管理有限公司和销售专用账户的开户行不承担任何责任：

（1）投资者划来资产，但未办开户手续或银行开户失败的；

（2）投资者划来资产，但未办申购申请办理或申购申请办理没被确定的；

（3）投资者划的申购资产低于其办理的申购金额的；

（4）投资者的申购资金募集期完毕日明确的规定时段前仍没到账的；

（5）其他造成申购毫无意义的状况。

投资者申购失效或申购不成功，申购账款将在股票基金合同生效后三个工作中日内划往投资者来款帐户。如投资者未银行开户或开户失败，其申购资产将退还其来款帐户。

（三）别的销售机构的银行开户与申购程序流程以各销售机构的相关规定为标准。

四、结算与交收

1、本基金托管人应先基金募集期间募资资金存进专业帐户，在基金募集个人行为结束之前，所有人不可使用。

2、若本基金的基金合同生效，则投资者缴纳的合理申购账款在募集资金期内造成利息将换算为基金认购归基金份额持有人全部，在其中贷款利息转市场份额以登记机构记录为标准。

3、登记机构根据法律法规及其交易规则及基金合同约定，申请办理本基金的利益备案。

五、基金验资报告与股票基金合同的生效

本基金自基金认购开售之日起3个月内，在基金募集市场份额总金额不得少于1000万分，应用进行资产申购本基金金额不得少于1000万人民币且进行资产提供者服务承诺持有期限不得少于3年的条件下，基金募集期期满或基金托管人根据法律法规和募集说明书可以决定终止股票基金开售，并且在10日内聘用法律规定验资机构验资报告，汇算清缴报告需要对进行资产提供者以及持股数开展专业表明。在收到汇算清缴报告之日起10日内，向证监会申请办理股票基金登记手续。

基金募集做到基金备案要求的，自基金托管人申请办理结束股票基金登记手续并获得证监会书面确认之日起，股票基金合同生效；不然基金合同不生效。基金托管人在接到证监会确定文件信息次日对股票基金合同生效事项予以公告。基金托管人应先基金募集期间募资资金存进专业帐户，在基金募集个人行为结束之前，所有人不可使用。

假如募资届满，未达到基金备案标准，基金托管人应承担以下义务：

1、因其固有财产担负因募资个人行为而引起的负债和成本；

2、在基金募集届满后30日内退还投资人已交纳的账款，并加计金融机构同时期活期利息；

3、如基金募集不成功，基金托管人、基金管理人及销售机构不可要求酬劳。基金托管人、基金管理人和销售机构为基金募集付款之一切花费应当由多方分别担负。

六、此次募资被告方或中介服务

（一）基金托管人

名字：中欧国际基金管理有限公司

创立日期：2006年7月19日

法人代表：窦玉明

居所:我国（上海市）自贸区上海陆家嘴环城路479号8层

办公地点：我国（上海市）自贸区上海陆家嘴环城路479号上海中心大厦8层、10层、16层

手机：021-68609600

发传真：021-33830351

（二）基金管理人

名字：中信银行银行股份有限公司（通称“中信”）

居所：北京朝阳区光华路10号楼1栋楼6-30层、32-42层

办公地点：北京朝阳区光华路10号楼1栋楼6-30层、32-42层

法人代表：朱鹤新

成立年限：1987年4月20日

组织结构：有限责任公司

注册资金：489.35亿人民币

存续期限：长期运营

批准成立批准文号：中华共和国国务院国办函[1987]14号

基金托管业务准字号：证监会证监基字[2004]125号

手机联系人：中信资产托管部

联系方式：4006800000

发传真：010-85230024

客服热线：95558

网站地址：www.citicbank.com

（三）开售组织

开售组织名册详细本公告“一、此次基金募集和基金认购开售的相关情况”里的“（十三）基金认购开售组织”。

（四）登记机构

名字：中欧国际基金管理有限公司

居所：我国（上海市）自贸区上海陆家嘴环城路479号8层

办公地点：我国（上海市）自贸区上海陆家嘴环城路479号10层

法人代表：窦玉明

经理：刘建平

创立日期：2006年7月19日

手机：021-68609600

发传真：021-68609601

手机联系人：杨毅

（五）出示法律意见书的法律事务所

名字：上海通力电梯法律事务所

居所：上海银城中路68号时代金融中心19楼

办公地点：上海银城中路68号时代金融中心19楼

责任人：韩炯

经办人员侓师：黎明曙光、陆奇

手机：021-31358666

发传真：021-31358600

手机联系人：陆奇

（六）财务审计基金资产的会计事务所

名字：安永华明会计事务所（特殊普通合伙）

居所：北京东城区东长安街1号东方广场安永大厦17层

办公地点：北京东城区东长安街1号东方广场安永大厦17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

手机：010-58153000

发传真：010-85188298

手机联系人：陈露

经办人员会计：陈露、张亚旎

七、开售花费

此次股票基金开售中所发生的与股票基金相关的法律规定信息公开费、会计费和律师代理费等发行费由基金托管人担负，不在基金资产中付款。

中欧国际基金管理有限公司

2023年4月19日

风险揭示

一、中欧国际颐享均衡养老服务总体目标三年持有期复合型发起式基金中股票基金（FOF）(下称“本基金”)由中欧国际基金管理有限公司(下称“基金托管人”)按照相关法律法规及承诺进行，并且经过中国证监会证监股票基金字[2022]2560号文申请注册。

本基金的《基金合同》和《招募说明书》已经通过合乎证监会规定条件的全国书报刊、本企业官网（www.zofund.com）和证监会股票基金电子器件公布网址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）公布展开了公布披露。

二、本基金名称其中包含“养老服务”并不代表盈利确保或其它任何方式的盈利服务承诺，本基金不保底，可能会发生亏本。投资者应该以书面形式或电子器件方式确定掌握本基金的产品特性。

三、本基金是一只平衡型总体目标风险基金，在规避风险的前提下，追寻超额回报，最适合喜好风险中性的养老生活总体目标新产品的投资人选购，对于一般投资人，本基金并没有设计方案有针对性的投资建议，提示投资人尽量阅读文章该基金的基金合同书、募集说明书、股票基金产品信息概述等披露文档，慎重作出决策。

四、本基金增设了锁住持有期，正常情况下每一份基金份额的锁住持有期为3年，基金认购在锁住拥有期限内不予办理赎出及变换转走业务流程。锁住持有期到期时进到对外开放持有期，每一份基金认购自其对外开放持有期当日起才能申请赎出及变换转走业务流程。因而基金份额持有人遭遇在锁住拥有期限内不可以赎出及变换转走基金份额的风险性。

五、本基金投资对策包含资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、债券投资策略、可转债和可互换债券投资策略、资产支持票据投资建议。实际对策具体内容详细本基金《基金合同》和《招募说明书》。

七、本基金是养老目标基金，股票基金根据总体目标风险策略，追寻养老服务资产长期性稳定升值，在其中本投资基金于权益类资产（个股、股票基金、混合基金）和商品基金（含产品期货基金和黄金ETF）占基金财产比例总计原则上不超过60%，在其中权益类资产（个股、股票基金、混合基金）的发展战略配备总体目标占比神经中枢为50%，投资比例范围包括基金财产的40%-55%，港股通标的股市投资占比不得超过个股资产50%，投向商品基金（含产品期货基金和黄金ETF）的投资比例总计不能超过基金财产的10%，投向货币型基金的投资比例总计不能超过基金财产的15%，投向QDII基金香港互认基金的总计占比不能超过基金财产的20%。各种财产股市、证券市场、国外市场等转变也将影响到了本基金业绩主要表现和投资者长期性养老服务目标实现，在极端化情况下，本基金有可能出现本钱亏钱的情况。

八、本基金为复合型基金中基金，关键投向经证监会依规审批或登记注册的公布募资证券基金的基金认购，其预估风险与预期收益率高过债券基金和货币型基金，小于股票基金。

本基金是养老服务目标系列FOF商品中风险区适中商品，在规避风险的前提下，追寻超额回报，定位于比较中性养老服务总体目标商品。

本基金可项目投资港股通标的个股，要承担港股通机制下因经济环境、投资方向、市场运行机制及其交易方式等差别所带来的特有风险。

九、本投资基金于本基金托管人所管理的公布募资证券基金的那一部分免收管理费用。本基金的管理费按前一日基金份额净值中扣本基金所持有的基金托管人本身管理方法的许多公布募资证券基金一部分（若是为负值，则取0）的0.60%年费率记提。本投资基金于本基金管理人所托管公布募资证券基金的那一部分免收管理费。本基金的管理费按前一日基金份额净值中扣本基金所持有的基金管理人本身托管别的公布募资证券基金一部分（若是为负值，则取0）的0.15%的年费率记提。本基金申购/认购将扣除申购/申购费，实际详细本基金《招募说明书》，本基金免收赎回费率。实际花费具体内容详细本基金《基金合同》和《招募说明书》。

十、证券基金(下称“股票基金”)是一种长线投资专用工具，其基本功能是多元化投资，减少项目投资单一证劵所产生的某些风险性。私募投资有别于银行储蓄和国债等可以提供固收预想的金融衍生工具，投资者买基金，既很有可能按照其持股数共享私募投资所形成的盈利，也有可能担负私募投资所造成的损失。

十一、股票基金在交易运行环节中将面临各种各样风险性，包括了经营风险，也包含股票基金自已的管控风险、研发风险和合规风险等。巨额赎回风险性开放型基金所具有的一种风险性，即单独交易时间基金净赎回申请办理超出前一工作日内基金总份额的百分之十时，投资者将可能不能及时赎出所持有的所有基金认购。实际风险性具体内容详细本基金《招募说明书》“风险揭示”章节目录。

十二、基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金、基金中基金等不同种类，投资者项目投资不同种类的股票基金可获得不一样的盈利预估，都将担负一定程度的风险性。一般来说，基金收益预估越大，投资者承担风险也就越大。

十三、投资者理应仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、股票基金产品信息概述等基金信息披露文档，了解基金的风险收益特征，并根据自身投资目的、投资周期、理财经验、资产情况等分辨股票基金是否和投资者的风险承受度相一致。

十四、投资者理应深入了解基金定期定额投资和零存整取等存款方法的差别。定期定额投资是帮助投资者实现长线投资、均值运营成本的一种简便易行的投资方法。可是定期定额投资根本无法避开私募投资所原有风险，无法保证投资者获取收益，并不是取代存款的等效电路理财方法。

十五、基金托管人服务承诺以诚实信用原则、勤勉尽责的原则管理和应用基金财产，但是不确保本基金一定赢利，也不会确保最少盈利。基金托管人管理的其他基金的盈利不构成对该基金业绩主要表现的保障。基金托管人提示投资者私募投资的“买者自负”标准，在进行决策后，基金运营情况与基金净值转变导致的市场风险，由投资者自己压力。

十六、投资者应通过基金托管人以及具有基金代销业务资质的其他机构购买或卖出股票，基金销售机构名册详细基金托管人网址公布的基金代销机构名册。